האם אפשר לאחד קרנות השתלמות?

🕒 פורסם בתאריך: 22/01/2019 09:01

עד כמה שידוע לי - איחוד קופות זה רק חדשה לישנה על מנת שאפשר יהיה למשוך את כל הכספים. שוב אאל"ט.



מה שכן, אתה יכול לבקש לנייד את הקרן הישנה מבית ההשקעות הישן לבית ההשקעות החדש ולבקש את התנאים של הקרן החדשה.



להמחשה -



היתה לך קופה X עם 0.2 מהפקדה ו-0.8 מהצבירה.



פתחת קופה Y עם 0 מהפקדה ו-0.4 מהצבירה.



דבר עם בית ההשקעות בו פתחת את קופה Y ובקש למשוך אליהם את קופה X עם התנאים של קופה Y.