🕒 פורסם בתאריך: 16/06/2015 11:53
בהמשך לכך שראינו שגם מרכיבים סולידיים בתיק יכולים להיות מאוד תנודתיים וליצור הפסדים,
האם פנסיונר שחי בשוטף מתיק ההשקעות, יכול להמשיך באסטרטגיה שבה נקט בשנים האחרונות במסגרת תיק 50-50?
האם בכלל כדאי לשנות את הרכב התיק ברגע שמגיעים לרגע הפרישה?
כידוע יש מגוון חלוקות של תיק ההשקעות אך אף אחת לא יכולה להבטיח תשואה חיובית
לכן, יכול להיות שאחד הפתרונות הוא פשוט לא להיות נוכח בבורסה בכדי לא לצמצם את הסכום הנוכחי שיכול להספיק נכון לעכשיו לתקופה מאוד ארוכה עבורו.
(מדובר בפנסיונר שמושך כל שנה כ - 3% מתיק ההשקעות בכדי להשלים לטובת המחייה השוטפת. מחזיק תיק שאין בו כמעט נגיעה מלבד איזון שנתי ואין תוכנית למשיכת סכום ההשקעה לשנים הקרובות. גר בדיור מוגן אך צריך לקחת בחשבון עלייה באחוז המשיכה השנתיל - 4-5% ברמה השנתית).
האם פנסיונר שחי בשוטף מתיק ההשקעות, יכול להמשיך באסטרטגיה שבה נקט בשנים האחרונות במסגרת תיק 50-50?
האם בכלל כדאי לשנות את הרכב התיק ברגע שמגיעים לרגע הפרישה?
כידוע יש מגוון חלוקות של תיק ההשקעות אך אף אחת לא יכולה להבטיח תשואה חיובית
לכן, יכול להיות שאחד הפתרונות הוא פשוט לא להיות נוכח בבורסה בכדי לא לצמצם את הסכום הנוכחי שיכול להספיק נכון לעכשיו לתקופה מאוד ארוכה עבורו.
(מדובר בפנסיונר שמושך כל שנה כ - 3% מתיק ההשקעות בכדי להשלים לטובת המחייה השוטפת. מחזיק תיק שאין בו כמעט נגיעה מלבד איזון שנתי ואין תוכנית למשיכת סכום ההשקעה לשנים הקרובות. גר בדיור מוגן אך צריך לקחת בחשבון עלייה באחוז המשיכה השנתיל - 4-5% ברמה השנתית).