המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 07:43

שלום רב,

בשנה הבאה זו תהיה הפעם הראשונה בה אגיש בקשה להחזר מס כנשוי.

1.אם יש קבלה לתרומה על שם אישתי- האם אוכל לצרף אותה לבקשת ההחזר שלי?

2. אם לא, האם ניתן לבקש מהנתרם לשנות את הקבלה שתהיה על שמי לאחר שהיא הונפקה?

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 08:44

כן.

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 10:42

שאתה זוג נשוי ששנכם שכירים

זה בעצם בקשת החזר אחת לשניכם ביחד (אי אפשר להגיש רק על עצמך)

אז הכל מקרה כל מסמך את מצרף בנפרד גם עבורך וגם עבור אישתך (אישורי לימודים, ביטוחי חיים וכו)

כנל תרומות

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 11:29

זה נכון שצריך להגיש עבור שניהם, אבל זה לא טריוויאלי שניתן להעביר סכומים שרשומים על אחד על זכות בן/בת הזוג.

המקרים היחידים* שניתן להעביר בין בני זוג זה הפרשות פנסיוניות (שדות 45/86, 135/180, 268/269) וגם תרומות.

צריך לשים לב שיש מקרים שחייבים להעביר בין בני זוג (הכנסות פאסיביות למשל שרשומות על שם בן הזוג שמרוויח פחות מיגיעה אישית).

*ט.ל.ח ייתכן ויש עוד כמה שעוד לא התוודעתי אליהם

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 11:33

אם אדם מפריש לפנסיה ומשלם מס על ההפרשות, ניתן לקבל החזר מס בגין הפרשות אלו?

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 11:55

תלוי בהכנסות של בן הזוג שלו, ואם בן הזוג עמית מוטב או לא.

כל החוקים מופיעים בחוברת "דע את זכויותיך", אבל יותר יעיל פשוט לשחק עם סימולטור שכירים של מס הכנסה (להזין פעם אחת את הנתונים לפי ה-106 של כל אחד מבני הזוג, ואז להתחיל להעביר סכומים בין שדות 45 ו-86).

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2022 12:56

תודה רבה על התשובות המפורטות!

@FIYaacov

@A42

🕒 פורסם בתאריך: 28/09/2024 23:25

הגשתי דו"ח משותף וחילקתי את התרומות ביני לבין בן זוגי לפי הסכומים הנכונים שכל אחד תרם.

הפקיד חישב לפי הסכומים שרשמתי, לבן זוגי זיכויים יותר מהצורך ולי פחות מהנדרש.

אני מבינה שעשיתי טעות ועלי לעשות בשבילם את העבודה ולחלק את הסכומים לשדות איך שאני רוצה שיחושב (ולא לפי הקבלות)

אני צודקת?

בנוסף, בחישוב הנוכחי התעלמו בכוונה או שבטעות מתרומות משנים קודמות שהיו מעל לתקרת המס.

יש סיבה שלא יתחשבו בהן?

שאלה נוספת לגבי מה שרשמת פה שאפשר להעביר הפרשות פנסיוניות, זה חדש לי

האם אני יכולה נניח לאפס את הסכום של בן זוגי ולשים את כל ההפרשות שלו לזכותי ? הגיוני?

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2024 07:32

כן

היית צריכה להוסיף אותם לשדה 037/237 של הדוח הנוכחי

כן, אבל בתנאי שאם את לא עמית מוטב שזה לא הופך אותך לעמית מוטב

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2024 07:55

הגשת דוחות על השנים האלו?

אם כן אז תרומות שהן יותר מ־30% מההכנסה החייבת באותן שנים, כן היה ניתן להעביר.

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2024 08:05

במידה וכן, אז פרקטית היה צריך עדיין להוסיף אותם לשדות המתאימים, לא?

ולצרף נספח.

🕒 פורסם בתאריך: 29/09/2024 08:14

אכן חובה לרשום את היתרה בשדות המתאימים (364/292), אלה שדות שונים מהתרומות בשנת הדו״ח.

נספח לדעתי כדאי, אבל לא חובה.

נספח יסביר את החישוב של העברת התרומות ומאיזו שנה.

🕒 פורסם בתאריך: 10/10/2024 00:19

הגשתי דוחות בשנים הקודמות, לא צירפתי נספח אבל שמתי את היתרה בשדות המתאימים.

אני ממשיכה להתכתב איתם ובאיטיות פניה אחר פניה להסביר את הטעויות שהם עשו (באשמתם או באשמתי) והם לאיטם מתקנים.

למשל, ביקשתי פריסת דמי לידה, סימנתי V בבקשה לפריסה אבל לא חילקתי את הסכומים נכון.

אחרי שסגרו לי פניה בלי מענה ופניתי למבקר המדינה , חזרו אלי יפה והסבירו שהפקיד לא קורא את מה שכתבתי למעלה שאני מבקשת לפרוס .. :)

אז למה באמת יש שדה כזה..

כלומר?

🕒 פורסם בתאריך: 10/10/2024 09:35

כמה הפקדות שלך וכמה שלו?

יהיה יותר קל להסביר ככה

🕒 פורסם בתאריך: 10/10/2024 09:48

וסכומי התרומות שאת מנסה להעביר, הם מעל 30% מההכנסה של אותה השנה?

🕒 פורסם בתאריך: 14/10/2024 11:25

שלי 31K שלו 16K

🕒 פורסם בתאריך: 14/10/2024 11:26

פחות

🕒 פורסם בתאריך: 14/10/2024 12:23

אז אי אפשר להעביר

אם בשנה הרווחת 200 אלף, ותרמת 60 אלף, אז אי אפשר להעביר גם אם לא הכל נוצל להטבת מס,.

רק את החלק שמעל 30% אפשר.

כלומר אם תרמת 70 אלף, אז תוכלי להעביר 10 אלף לשנה הבאה.

🕒 פורסם בתאריך: 14/10/2024 13:44

אז את כבר עמית מוטב והוא לא.

ככל ותעבירי הפקדות שלך אליו, לא תוכלו להתייחס אליו כעמית מוטב גם אם הסה"כ שרשום אצלו גדול מתקרת עמית מוטב (הפקדות מכל המקורות של 22,790 בשנת 2023).

🕒 פורסם בתאריך: 17/10/2024 23:46

ייתכן ולפי החוק היבש אתה צודק.

פרקטית - הפקידים בוודאות מעבירים , העבירו לי גם משנה שבה לא חויבתי בכלל במס לשנה הבאה.

וגם במקרה של 2022 שלא התחשבו בזה , אחרי הפנייה שלי עשו שם שינוי וזיכו אותי בסכום מסוים.

אני רואה הפקדה בחשבון בנק , וזה קורה הרבה לפני שהדו"ח באזור האישי מתעדכן והפניה גם, ודאי לפני המכתב בדואר.

לאתר של רשות המיסים הפתרונים איך זה עובד..

🕒 פורסם בתאריך: 18/10/2024 00:37

מה היו גובה ההכנסה וגובה התרומה באותם שנים?

🕒 פורסם בתאריך: 18/10/2024 01:06

בשנה אחת העברתי 4K ש"ח משתי שנים קודמות שבהן לא חויבתי במס בכלל (הכנסות סביב 120K לכל אחד מבני הזוג )

בשנה אחרת העברתי 4K משנה אחת ו6K מאחרת , באחת מהן לא חויבתי, ובשנייה חויבתי במעט מס (135-120 ולבן זוג תמיד 120)

בשנה אחרת העברתי 12K משנה בה ההכנסה היו 200K ו 120K

בקיצור, אף פעם לא מתקרב ל30% .

אני ממתינה עדיין להחלטה על 22, מבדיקה מחודשת הזיכוי עוד לא היה על תרומות עבר.

🕒 פורסם בתאריך: 18/10/2024 07:55

השאלה היא גם כמה תרמת בשנים שהעברת מהן.

רשמת במקום אחר שאתם תורמים מעשר, כלומר יש כאן תרומות של כ־25 אלף בשנה.

בכל מקרה, מאוד מעניין, ותרומה מכובדת מאוד.

🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2024 16:48

בשנים שלא חויבתי בהן העברתי את כל הסכום , בשנה הראשונה למשל, 4000 היה סך כל התרומות.

אנחנו אמנם תורמים 10% אבל לא כל התרומות הם למוסדות שמוכרים לפי סעיף 46

🕒 פורסם בתאריך: 29/12/2024 23:01

האם הגשת טופס ממולא ידנית או עשית שידור? בידני הם מפספסים הרבה. בשידור הכל נקלט. אבל היתרון האמיתי בשידור הוא שהוא מאפשר לבצע חישוב ואני יכול לתפוס בקלות טעויות שלי לפני ההגשה במקום להמתין לשומה ולתפוס את הראש. קודם כל מזין את הנתונים מטפסי 106/867 ומבצע חישוב ראשוני, הציפיה היא לקבל יתרת חוב אפס בד״כ, אחרת כנראה יש לי טעות הקלדה או מחפש הסבר אחר כמו אי דיווח למעסיק על לידה במהלך שנה. אחרי זה ממשיך עם ביטוחי חיים, הפקדות כעצמאי, תרומות, הכנסות מחו״ל ועוד, ושוב מבצע חישוב לראות אם יתרת המס קרובה למה שאני מצפה לראות. רק אחרי זה משדר ומגיש.

סכומי התרומות שרשמת פה נמוכים יחסית, ולכן הפקידים פשוט פספסו... אם בשדה של סכום התרומות צירפת סכומים משנים קודמות הפקיד לא באמת יתאמץ לפתוח את הדוח של שנה שעברה כדי לבדוק כמה עודפי תרומות היו בהם. (כך ההבנה שלי בהתחשב על המספרים שציינת)

אני תורם 10-20% מהנטו המשפחתי שכולל נטו של 2 בני זוג + קצבאות ביטו״ל, רווחי הון וכו׳

זה מצטבר לעשרות אלפי שח.

🕒 פורסם בתאריך: 06/01/2025 14:41

הגשתי ידנית , לא יודעת למה לא נתן לי אפשרות להגיש במקוון, אבל עכשיו אני רואה שהיא פתוחה לי .

תודה על העצה, זה באמת כנראה היה פספוס, כי בפעם האחרונה ביטלו לי את הסיפור , וסתם הפסדתי כי בניתי על זה.

🕒 פורסם בתאריך: 06/01/2025 14:56

אם אין תיק פעיל צריך לפתוח תיק לשנת המס דרך היישום להחזרי מס באזור האישי ואז אפשר לשדר.

במקוון יש 2 דרכים.

האפשרות הראשונה - הזנת דו''ח שנתי מלא ליחיד (טופס 1301) כולל מסמכים והגשה מקוונת (החל משנת המס 2019)

האפשרות השישית - הזנת דו''ח שנתי ליחיד (טופס 1301)

עד היום השתמשתי באפשרות השישית, שידור טופס מקוון עם הגשה ידנית כי עדיין לא הגשתי על 2019 (וגם כדי למסור את הקבלות והמסמכים המקוריים ולהיפטר מהצורך לשמור אותם פיזית 7 שנים נוספות - בהגשה מקוונת הפקיד רשאי לדרוש בהמשך את המסמכים המקוריים שהוגשו ולבטל את ההחזר)

בתכלס בשניהם הנתונים בטופס נקלטים אוטומטית ואפשר לראות תוצאות החישוב מיידית, ההבדל היחיד הוא שבמקוון נחסכת ההגשה הפיזית.

הגשת בקשה להחזר מס- זוג נשוי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן