מתלבטת גם בעניין של כמה לשתף, יש לי חברים שחיים מהיד לפה, ללא חסכונות בכלל, שכל דבר קטן מוציא מאיזון כלכלי. מרגיש לי לא נוח להגיד שמתכננת לפרוש ושיש לי כל כך הרבה חסכונות יחסית. מבחינת סגנון חיים אין בנינו הבדל, הם אפילו הם מוציאים יותר ממני ;)...
היי, העברתי לפני כשנה את קרן ההשתלמות לIRA לגלובלנט באמצעות חברת אג'נדה. נאמר לי בזמנו שיכולה להצטרף רק לברוקר של IBI וכך היה.
רכשתי קרנות איריות עוקבת מדד עולמי שנסחרות בשקלים וכעת מעוניינת להחליף 100-200 אלף לקרן החדשה של אוונטיס של מניות ערך קטנות הנסחרת באירופה. אני רואה שעמלות הקניה של IBI בא...
חשבתי לעבור למסלול עוקב SNP500. עלה לי רעיון להשאיר חלק מהסכום (נניח חמישית) בפוליסת חסכון ואת השאר לפדות ולהשקיע עצמאית. השאלה האם אוכל לנצל את כל מגן המס (כלומר 50 אלף) על החמישית הנותרים בפוליסה??
תודה רבה למגיבים :)...
היי אשמח לשמוע את חוות דעתכם,
יש ברשותי פוליסת חסכון במסלול "כללי" שתכננתי להעביר להשקעה באופן עצמאי רובה בעוקב מדד עולמי וכ 20-30 אחוז אגח קצר בינוני.
לאחר שנתתי את ההוראה לפדיון הפוליסה נמסר לי על ידי בית ההשקעות כי באם אצא עכשיו אקבע הפסד ריאלי של כ 50 אלף שלא ניתן לקיזוז בדרך אחרת, אלא רק בפו...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.