⬅ חזור לעמוד הקודם
J
J.J.G
פעיל במערכת החל מ- 10/8/22
הודעות אחרונות מתוך המסד
באשכול: דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50
🕒 02/05/2024 11:27
כאמור אחת מהעבודות שלנו נסגרה, אז השאלה היא עד מתי להנות מהחופש ועד כמה להתאמץ בחזרה למשכורת שנייה.
לגבי הוצאות - תחת לשונית "עובר ושב" (אני מניח שהאפליקציות של כל הבנקים דומות) תוריד אקסל של "תנועות בחשבון" עבור השנה הקלנדרית.
באקסל תסנן את כל השורות שהן הוצאה. תוריד משם את ההוצאות שהן השקעות. ...
באשכול: דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50
🕒 02/05/2024 10:12
תודה!
אני מרגיש שמבחינת איכות ניהול ההשקעה אני בסדר. אני מקבל את הפידבק הזה בין היתר משיחות עם מנהלי השקעות שמדי פעם פונים או מופנים על ידי חברים. אני קובע פגישה, מספר להם מה יש לי ואיך אני מנהל את זה וכמה עמלות אני משלם, וכבר כמה פעמים אומרים לי שאני עובד נכון ועוזבים אותי בשקט. אני מקבל את זה כמח...
באשכול: דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50
🕒 29/04/2024 15:05
עברו כמעט שנתיים. אחת מהחברות שאנחנו עובדים בהן הצליחה מאד וזה נתן בוסט רציני לחסכונות. השנייה לעומת זאת נסגרה לאחרונה... יין ויאנג?
ההשקעות שלנו היו מאד מנייתיות והניבו תשואה נאה בתקופה הזאת, עד כדי כך שלאחרונה הורדנו קצת את החשיפה המנייתית. דו"ח מצב:
5.3 מ' ש"ח בתיק השקעות פרטי, כרגע 35% במניות...
באשכול: איך נכון להתייחס לנכסים עתידיים בירושה כחלק מתיק הנכסים?
🕒 20/06/2023 17:09
זה לא ממש אותו דבר.
השווי בטווח ארוך (20 שנה) של מניה ספציפית הוא אכן הרבה פחות צפוי מהשווי של דירת 4 חדרים בפתח תקווה לחלק ל3 אחים, לצורך הדוגמא.
האם הכנסה של אותו שליש דירה תיאורטי לא מצדיק העלאה של ההקצאה המנייתית בתיק ההשקעות האישי מ50% ל60% לצורך העניין - זה לא ניהול השקעות נכון יותר?...
באשכול: איך נכון להתייחס לנכסים עתידיים בירושה כחלק מתיק הנכסים?
🕒 20/06/2023 16:40
במחילה ממנהלי הפורום אם הנושא כבר נדון, לא הצלחתי למצוא התייחסות רלוונטית בחיפוש.
השאלה היא כיצד נכון להתייחס לירושה עתידית (אם בכלל) בהקצאת החסכון לסוגי הנכסים השונים.
נכון שיש הרבה משתנים, באבל במשפחה לא מתוסבכת מדי אפשר לחשב בקלות תוחלת - הערך העכשוי של הנכסים בחלוקה למספר היורשים, זה מה ששל...
באשכול: דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50
🕒 14/08/2022 09:49
בוקר טוב! תודה על התגובות.
הבהרה לגבי ההוצאות: אני לא מנהל מעקב ישיר אחרי ההוצאות. המספר שהצגתי מחושב על ידי הפחתת כל מה שהולך לחסכון (קרנות פנסיה, ב. מנהלים, ק.השתלמות כל זה X2 עבור שני בני זוג, וכל מה שנכנס לתיק ההשקעות בשנה קלנדרית) מתוך סך ההכנסות (אחנו שכירים אז כל המידע נמצא בטפסי ה106). זה ...
באשכול: דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50
🕒 12/08/2022 08:26
( מה זה TC?).
המספרים שנתתי הם של שנת 2021. זה לא ממוצע רב שנתי, מייצג בקושי את השלוש שנים האחרונות. היו פסגות מוקדמות לפני זה (שהושקעו בנדלן שאנחנו גרים בו) והיו תקופות של הכנסה הרבה יותר נמוכה. זוגתי לקחה פסק זמן מהתעשייה וחזרה לתקופה ארוכה לאקדמיה להשלמת תואר שני ודוקטורט. היו לי תקופות דשדוש עם...
באשכול: דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50
🕒 11/08/2022 14:02
לגבי RSU, או מניות של חברה שאתה עובד בה - אני עומד על דעתי - והיא לא תיאורטית, אנשים נכוו קשות.
כל מה שאתה יכול להפוך למזומן, תממש ברגע שאפשר, ואז תשקיע בצורה מפוזרת. בדרך כלל הרי יש לך עוד ועוד שאתה עדיין לא יכול למכור, אז אל תפחד מעליה בערך המניה - יהיה לך עוד. לעומת זאת קריסה של החברה האחת תמחק...
באשכול: דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50
🕒 11/08/2022 13:56
קחו בחשבון שאני מתאר פה Snap-shot הקפאת מצב נוכחית.
20 השנים האחרונות לא היו לינאריות בשום מובן. לא הכנסות ולא הוצאות.
למזלנו מעולם לא חווינו עוני, אבל בהחלט הרווחנו פחות והוצאנו פחות.
מספרים לדוגמא - בשנה 2021 שיש לי את הסיכום שלה מול העיניים, הכנסות היו 1865 א' ש"ח. מס הכנסה לקח 560, ב.לאומי...
באשכול: דיווח מאמצע מסע - לקראת גיל 50
🕒 11/08/2022 10:02
ברוכים הנמצאים - תודה לסולידית ולמפעלה! כקורא פסיבי וותיק, הגיע הזמן לתת קצת בחזרה.
רוב יומני המסע פה מכילים דפים ראשונים בלבד - השלב האופטימי, שלב התוכניות. אין פה הרבה דיווחים מהשלבים המתקדמים. אולי כי הרבה פורשים, נתקעים מתישהו, ואולי כשמתקדמים שוכחים לעדכן? אז הנה דיווח משלב מתקדם במסע חיים. אפ...