פידבק על מבנה תיק

🕒 פורסם בתאריך: 30/10/2018 18:20

שלום רב,



רציתי לקבל פידבק אני מנסה להרכיב תיק.



זה תיק די סולידי אני מניח, אין לי פנטזיות לגבי התעשרות מהירה, אני רק הייתי רוצה להפעיל את הכסף כי הוא רק שוכב בבנק.



כרגע מה שאני חושב לעשות זה:



50% אגח מדינה ישראל



30% מניות - תעודת סל אירית לא מחלקת של S&P500



20% - אג"ח ממשלתי ארה"ב לטווח בינוני CBU7



הסיבה לקניה באירלנד היא מס עיזבון אמריקאי וחוסר רצון לעבוד עם כלים ישראליים שגובים דמי ניהול שעולים כל הזמן ועלולים לאלץ אותי לעבור ארוע מס כשארצה להחליף תעודה.



הסיבה לאג"ח חו"ל היא לא פיזור סיכונים אלה קשורה לטענה שנשמעת לי מאוד הגיונית והיא שבמצב שבו המניות נופלות הרבה אנשים יברחו לאג"ח.



דברים בעיתיים:



1) עלות ניהול/ איזון גבוהה:



איזון יקר כי כל פעם אאלץ להמיר מט"ח לשקלים



מס שאני לא מצליח להבין (משלמים 15% בין אירלנד לארה"ב אבל אז בישראל יקחו עוד 25% על מה שנשאר מהרווח?)



דמי ניהול גבוהים יותר באירופה מאשר ארה"ב



2) סחירות נמוכה יותר באירופה מאשר בארה"ב, מה שיקשה על התאוריה שעליה מבוסס התיק (בריחה של משקיעים לאג"ח) מלהתממש, כלומר מצב שבו התאוריה מתממשת אבל האג"ח שלי לא יראה את זה כי הוא באירלנד ולא בארה"ב.