אני עוד מעט בן 67. לקראת יציאה לפנסיה רציתי להעביר קופות גמל לקרן פנסיה באותה חברת ביטוח שבה נמצאים תגמולים.
מעסיק שעשה תוכנית פנסיה שלי בחברת ביטוח, אישר את הבחירה שלי להעביר הכל לפנסיה והפנה אותי לפקיד שומה עם טופס 161.
פקיד שומה אישר לעשות רצף קצבה לפיצויים שבקופות גמל.
וכאשר ניסיתי לעשות העבר...
שלום.
אני רציתי להעביר קופות גמל לקרן פנסיה באותה חברת ביטוח, אבל קיבלתי הודעה שלא ניתן לנייד קופות גמל מכיוון שהן מכילות רק רכיב פיצויים.
למרות שיש לי אישור ממס הכנסה להעביר את הפיצויים שבקופות גמל לרצף קצבה.
מה אפשר לעשות במקרה כזה ?
איך אפשר להעביר בכל זאת כספים אלה לפנסיה ?...
יש לי שאלה.
מעסיק הפנה אותי למס הכנסה אחרי מילוי טופס 161 חלק ב'.
האם יש אפשרות לבצע שינויים בטופס הזה כל עוד הוא לא הגיע למס הכנסה ?
האם מעסיק יכול לשנות מה שסימן בחלק ג' אם אחליט לשנות את הבחירה שלי ?
בפורום מיסים לא קיבלתי תשובה מדויקת לשאלה שלי אז אשאל גם פה....
השאלה שלי האם כדאי להעביר את הפיצויים לקרן פנסיה כאשר כבר לא רחוק מפנסיה ?
הרי יקח הרבה זמן עד שהסכום ישתלם אם אעביר אותו לקרן פנסיה.
מה עושים בדרך כלל ?
מייעצים לא למשוך פיצויים כי אפשר לקבל עליהם עם השנים תשואות גבוהות, אבל זה לא המקרה הזה....
שלום.
אני כרגע לא רחוק מיציאה לפנסיה ומתלבט אם למשוך פיצויים או להעביר אותם לקרן פנסיה.
הרי יקח הרבה זמן עד שהסכום ישתלם אם אעביר אותו לקרן פנסיה.
מה עושים בדרך כלל במקרה כזה ?...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.